SwissLife Assurance Santé : des remboursements sur-mesure en dentaire, optique et hospitalisation avec tarifs séduisants et tableau de garanties scindé en 9 formules

Assurance swiss life santé particuliers

L'assurance SwissLife santé propose une mutuelle avec des remboursements variés et à des tarifs raisonnables grâce au tableau des garanties de sa gamme « SwissLife Santé Particuliers » composée de 9 formules.

Les assurés profitent aussi d'une carte « CBPEC » pour être remboursés rapidement et même éviter l'avance d'argent suite aux soins dentaires, achats de lunettes, consultations, etc. auprès des professionnels de santé du réseau Carte Blanche, spécialiste du tiers payant.

Swiss Life Santé se distinguent aussi par des remboursements dentaires qui vont jusqu'à 500 % pour les soins, 750 €/an pour les implants, 800 € pour les lunettes aux tarifs libres et une prise en charge aux frais réels pour le forfait hospitalier.

Un comparatif mutuelle aide à distinguer les atouts du tableau de garanties prévu par cette Assurance Santé afin de permettre la sélection des remboursements utiles pour constituer une couverture santé sur-mesure.

Dans la suite, plus de détails sur les valeurs remboursées par la mutuelle de SwissLife sont révélés par « Mutuelles-Comparateur.fr », afin de vous faire un avis plus complet sur ses garanties médicales modulables.

SwissLife Assurance Santé : Quels sont ses remboursements en dentaire, optique, etc. avec les 9 formules listées sur son tableau de garanties et à quel tarif ?

Les remboursements de SwissLife Assurance Santé sont avantageux, notamment pour le dentaire (implantologie et orthodontie compris) et les lunettes de classe B. Ils sont aussi effectués en grande majorité via le tiers payant, de quoi éviter l'envoi de toute paperasse. Pour les apprécier, un coup d'œil sur le tableau des garanties de ses 9 formules est utile :

Offre santé Remboursements prévus Exemples de tarifs
Prothèses dentaires Implants dentaires Lunettes de vue Consultations médicales Hospitalisation
(chirurgie)
Chambre particulière Médicaments prescrits à 30 ans à 67 ans
Formule 1 100 % - 100 % 100 % 100 % - 100 % 39,96 € 74,71 €
Formule 4 150 % 290 €/an 130 à 280 € 150 % 150 % 50 €/jour 100 % 60,86 € 99,54 €
Formule 5 175 % 310 €/an 200 à 325 € 175 % 175 % 55 €/jour 100 % 70,03 € 110,49 €
Formule 8 350 % 450 €/an 320 à 510 € 300 % 300 % 100 €/jour 100 % 124,64 € 173,50 €
Formule 9 500 % 750 €/an 420 à 800 € 400 % 400 % 135 €/jour 100 % 192,44 € Inaccessible

Extraits du tableau de des remboursements de SwissLife et ses prix en 2023

Les exemples de remboursements ci-dessus montrent que SwissLife permet de multiplier presque par 3 les valeurs prises en charge entre les formules 4 et 9. Le même ratio d'augmentation est respecté au niveau des prix. Cela dit, la gamme « Santé Particulier » permet un choix libre des garanties avec des niveaux d'efficacité donnant lieu à une quarantaine de combinaisons possibles pour s'adapter aux besoins des clients au cas par cas.

Cela permet de maitriser les tarifs qui varient considérablement selon la sélection de garanties effectuée par l'assuré ; voici un exemple :

Types de garanties Combinaison 1 Combinaison 2
Hospitalisation et Maternité Niveau 2 Niveau 3
Dentaire Niveau 3 Niveau 2
Médecine et pharmacie Niveau 3 Niveau 3
Optique Niveau 1 Niveau 3
Prévention Niveau 3 Niveau 4
Tarif constaté 52,41 €/mois 56,97 €/mois

Exemple de variation de tarifs avec SwissLife Assurance Santé
(Pour un assuré de 30 ans)

Le tableau ci-dessus prouve que l'assuré en a pour son argent. En effet, à chaque changement de combinaison, les prises en charge et la cotisation sont réajustées selon les besoins et les envies du client.
Afin de découvrir l'entièreté du tableau de remboursements et des tarifs de SwissLife, il est nécessaire de demander ses devis en ligne.

Assurance Santé SwissLife : Quelles particularités ses remboursements et son tableau de garanties permettent d’enregistrer sur la formule 9 de "Santé Particuliers" ?

Les tableaux des garanties de « SwissLife Santé Particuliers » incluent l'ensemble des remboursements nécessaires dans une bonne assurance santé et utiles suite aux dépenses médicales. Avec la formule 9 de cette offre, la prise en charge atteint son amplification maximale pour les frais de :

  • l'hospitalisation : jusqu'à un taux de 400% du BRSS pour l'obstétrique (en cas de maternité), les analyses, la radiologie et les frais de séjour. De plus, la compagnie prend en charge aux frais réels le forfait journalier sans limiter la durée du séjour hospitalier. Néanmoins, cette mutuelle ne prend pas en charge les séjours dans les établissements spécialisés en psychiatrie et gériatrie.
  • l'optique : la mutuelle de SwissLife rembourse tous les types de verres, montures de lunettes et lentilles de contact, etc. Elle couvre aussi le prix de la chirurgie réfractive grâce à un forfait de 900 €/an au meilleur niveau de garantie.
  • le dentaire : Le plafond prévu pour le remboursement des frais dentaires hors nomenclature (implantologie, prothèses, parodontologie, etc.) est de 2450 € par bénéficiaire détenteur de la formule 9.
    Avec des remboursements aussi élevés pour l'optique et les frais du dentiste, l'offre « Santé Particuliers » est belle et bien une bonne mutuelle dentaire et optique qui permet d'éviter le gros des restes à charge.
  • l'audition : les audioprothèses à tarif libre sont remboursées à hauteur de 1700 €/oreille. Cela correspond au plafond maximum autorisé par la loi pour les contrats santé responsables.
  • La médecine douce : l'ostéopathie et autres soins naturels sont remboursés à 55 €/séance à raison de 5 fois par an. Quant à la cure thermale, elle est couverte à 400 % en supplément d'un forfait de 330 €/an pour l'hébergement.
  • Les actes préventifs : les vaccins et bilans de santé sont supportés à la limite de 400 €/an.

Le tableau des garanties prévu par l'assureur SwissLife comporte aussi d'autres points intéressants à connaître. En effet, la formule 9 limite le remboursement des couronnes dentaires aux tarifs libres à 1500 € durant les 3 premiers trimestres après l'adhésion. Le même phénomène est constaté pour :

  • L'optique : les lunettes demeurent remboursées à 680 € aux maximums au lieu de 800 €. C'est pareil pour la chirurgie réfractive dont le forfait est diminué de 150 € pour 9 mois.
  • L'hospitalisation : les taux et forfaits appliqués sont ceux de la formule 6 et ne sont augmentés qu'à partir du 10ème mois d'adhésion.

Cela ressemble un peu à un délai de carence sans pour autant arrêter net la prise en charge des dépenses médicales. Pour se rattraper, Swiss Life Santé améliore le remboursement en optique et dentaire quand l'assuré s'adresse à des professionnels de santé (opticiens et dentistes) du réseau Carte Blanche. Ces derniers pratiquent des tarifs moins chers que la moyenne pour permettre de s'approcher d'un reste à charge égale à zéro suite aux remboursements.

Dans la même visée, la compagnie facilite le processus de prise en charge des frais médicaux grâce au « CBPEC SwissLife » décrit dans le cadre ci-dessous.

Le système Carte Blanche et Prise en Charge est disponible en ligne sans interruption. Le CBPEC sert à la télétransmission de données entre les professionnels de santé du réseau Carte Blanche et les mutuelles afin d'éviter l'avance de frais aux patients. Le CBPEC garantie aussi un remboursement dans les 48 heures suivant un acte médical.

Quels autres points forts avec cette assurance santé hormis le remboursement au top et le CBPEC omniprésent ?

En plus d'éviter à ses assurés de payer un grand nombre de frais médicaux, d'autres avantages de l'assurance santé de Swiss Life sont à évoquer :

  • l'absence de clause d'exclusion
  • l'ajout de tout nouveau-né dans le contrat santé de ses parents sans augmenter les cotisations
  • l'assistance en France et à l'étranger, etc.

Pour toutes ces raisons, il est possible de considérer l'offre « Santé Particuliers » comme une mutuelle senior surtout qu'elle rembourse l'ensemble des frais médicaux pouvant augmenter avec l'âge et reste accessible jusqu'à 99 ans grâce aux formules de 1 à 4. Quant aux niveaux de 5 à 8, ils sont prévus pour les moins de 80 ans. Seule la formule 9 reste accessible uniquement pour les assurés d'âge inférieurs à 65 ans.

Ce genre de détails ne doit pas voiler les avantages de cette mutuelle qui sont tous à redécouvrir sur le site www.swisslife-direct.fr. Ce dernier permet de trouver d'autres offres proposées par cet assureur dans le domaine de la complémentaire santé dont les plus connues sont :

  • Santé Retraités : cette offre est destinée aux personnes ayant plus de 55 ans. Elle reprend les 6 premiers niveaux de l'offre « Santé particuliers » avec une amélioration des remboursements consacrés à l'hospitalisation, les appareils auditifs et les prothèses dentaires.
  • Santé Madelin : c'est une mutuelle prévue pour les travailleurs non salariés (TNS). Elle comporte 8 niveaux de garanties tous adaptés à la loi Madelin.
  • Prévoyance Entreprises + : C'est une mutuelle santé permettant aux chefs des entreprises de choisir parmi 13 niveaux de garanties pour ces salariés. Les taux de remboursement avec cette offre vont de 100 à 600 %.

Cependant, la comparaison des formules de SwissLife Santé à celles des compagnies d'assurances concurrentes reste indispensable pour faire un choix au meilleur rapport remboursements/prix.

SwissLife Assurance Santé : quels remboursements efficaces sont prévus pour les hospitalisations sur son tableau de granites au niveau 9 de sa formule ?

L'assuré découvre des remboursements élevés pour les frais hospitaliers avec la formule 9 de SwissLife. À ce niveau de garantie,  « Santé Particuliers » est conçue telle une bonne mutuelle aux frais réels pour l'hospitalisation et permet de rembourser à des niveaux élevés les :

  • dépassements d'honoraires des praticiens par des taux qui s'élèvent jusqu'à 200 % pour les anesthésistes, les obstétriciens, etc. hors contrat d'accès aux soins.
  • chambres particulières et frais d'accompagnement respectivement de 135 €/jour et 44 €/accompagnateur au maximum
  • forfait hospitalier aux frais réels sans limite de durée.
  • transports sanitaires à 400%, etc.

Avec des niveaux de remboursement aussi bons, la mutuelle santé de l'assurance SwissLife permet aux seniors et aux malades en ALD d'être bien prise en charge, surtout aux niveaux de garanties les plus élevés.

Quels constats supplémentaires à propos de l'offre « Santé Particulier » pour faire la différence lors d'une comparaison en ligne ?

L'assurance « Santé Particulier » est très avantageuse pour les personnes habituées à consulter les praticiens non conventionnés. En effet, un taux de remboursement unique de 200 % est prévu à partir de la formule 7 pour couvrir les frais des médecins et chirurgiens non signataires de l'Option pratique tarifaire maîtrisée (Optam) et pratiquant des tarifs totalement libres.

Dans ce cas, l'assuré ayant la formule 7 voit son remboursement diminuer uniquement de 50 % (de 250 à 200 %), ce qui est raisonnable en comparaison aux baisses réalisées par d'autres compagnies.

Néanmoins, cet avantage perd de son attrait avec la formule 9, vu que la baisse du taux est de moitié. Cela indique clairement que l'objectif de SwissLife est de guider les clients vers un choix de garanties modérées.

En parallèle, cette compagnie améliore sa qualité de service et met à la disposition de ses clients différent moyen afin de faire parvenir leurs demandes de remboursement quand le CBPEC est inutilisable. La 1ère adresse est « Swiss Life – Service Client – CS 50003 – 59897 Lille CEDEX 9 ».

Sinon, il est possible d'appeler par téléphone au 08 25 31 73 17 ou consulter l'espace client « MySwissLife » disponible en ligne.
Il est temps de demander vos devis de mutuelles et de comparer les garanties médicales proposées en 2023.

SwissLife Assurance Santé : vos avis sont toujours les bienvenus pour donner plus de précisions sur cette compagnie

La renommée de SwissLife est grandissante, vu qu’elle détient le Label d'excellence et dispose de plusieurs sites. Vos avis restent cependant le seul véritable baromètre pour mesurer son efficacité et sa qualité de service. Alors laissez, vos commentaires ci-dessous et merci d’avance.

Article mis à jour le 16/03/2023 | Par Mutuelles-comparateur.fr


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