Allianz Assurance Santé : zoom sur ses remboursements des soins médicaux et ses tableaux de garanties

Allianz Assurance Santé propose plusieurs offres de mutuelles avec des remboursements avantageux pour les seniors, jeunes célibataires ou en familles, etc.
De plus, Allianz Mutuelle présente un tableau de garanties qui permet de rembourser les soins et frais médicaux jusqu'à :

• 400 % les soins médicaux
• 100 % des frais réels le forfait journalier à l'hôpital.
• 1200 €/an un implant dentaire posé par un dentiste du réseau Santéclair partenaire d'Allianz (et 200 € pour l’orthodontie adulte)
• 700 € les lunettes de vue
• 500 % l'hospitalisation et la maternité (sans prime de naissance)
• la totalité du prix des médicaments de toutes les vignettes

De plus, les offres de mutuelle santé d'Allianz assurent toutes un reste à charge de 0 € suite au remboursement des lunettes, couronnes dentaires et audioprothèses de classe A. Le partenariat avec Santéclair permet aussi d'utiliser la « Carte Allianz » et de profiter d'un meilleur service tiers-payant auprès d'une longue liste de dentistes, opticiens et professionnels de santé.

Toutefois, un comparatif mutuelles est nécessaire pour constituer un avis sur son efficacité en comparaison avec la concurrence.
Dans la suite, « Mutuelles-Comparateur.fr » donne un aperçu sur les assurances santé proposées par « Allianz ». Cette gamme de mutuelles pas chères est destinée aux entreprises et aux particuliers.

Allianz Assurance Santé : sa mutuelle « Santé Eco » au tableau de garanties conçues pour le remboursement des soins de seniors et jeunes assurés économes

Allianz Assurance propose aux seniors et jeunes dont les besoins en optique et dentaire sont faibles une formule nommée « Allianz Santé Eco ». Le tableau de garanties de cette dernière est austère avec des remboursements limité à 100 % du BRSS sans possibilité d'ajouter des packs optionnels.

« Allianz Santé Eco » a toutes les caractéristiques d'une mutuelle jeune ou retraité efficace au tarif pas cher. Bien qu'elle soit sans délai de carence, elle est dépourvue de remboursement pour la chambre individuelle nécessaire au senior en cas d'hospitalisation et d'une prime de naissance pour les personnes en âge d'avoir des enfants. C’est aussi le cas pour l’orthodontie adulte et infantile qui reste totalement à la charge de l’assuré.

Cette mutuelle d'Allianz Santé au tableau de garanties limité aux remboursements minimaux est économique et considérée idéale pour les personnes aux faibles budgets et aux besoins médicaux restreints (salariés en début de carrière, nouveaux diplômés et étudiants).

Le tableau des garanties de cette offre d'Allianz est comparable à celui d'une mutuelle santé pas chère qui rembourse les hospitalisations et les consultations médicales. Il permet aussi, d’accéder aux services de tous les opticiens et dentistes listés par le réseau Santéclair afin d’éviter l’avance des frais et payer moins chers les soins.

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Allianz Assurance Santé : la mutuelle « Santé Confort et Premium » pour des remboursements et un tableau de garanties multi-choix

L'offre de mutuelle d'Allianz la plus modulable est munie d'un tableau de garanties des plus efficaces pour rembourser des frais coûteux (dentiste, orthodontiste, hôpital, etc.). Elle se compose de 2 gammes de formules proposées conjointement :

• « Allianz Santé Confort » qui compte 4 niveaux de garantie avec des taux de remboursement compris entre 100 et 220 %
• « Allianz Santé Premium » qui inclus les 3 niveaux de garanties les plus élevés et permettant d'être remboursé à des taux entre 200 et 400 %.

Avec ces 2 gamme d'Allianz Assurance Santé, le tableau des garanties de remboursement se compose de différents volets dont :

• « Optique / Auditif » : un maximum de 700 € par an est dédié pour les montures et les verres des lunettes de classe B. De plus, le forfait pour rembourser les prothèses auditives atteint 1000 €.
• « Dentaire » : Allianz propose un plafond de 1000 € pour les soins buccodentaires (implants dentaires, prothèses, orthodontie adulte, etc.) refusés par la sécurité sociale et hors réseau Santéclair.
• « Hospitalisation / Soins courants » : Allianz pratique des taux de remboursements qui vont jusqu'à 200% avec la gamme « Confort » et le double avec « Prémium », pour les frais d'un séjour hospitalier, les soins pré ou postopératoires, etc.
• « Soin de confort et de prévention » : Le meilleure remboursement possible avec Allianz en psychologie, ostéopathie et autre soins naturels est de 280 €/an. Quant aux vaccins, ils sont pris en charge aux frais réels.

A cet égard, les tableaux de garanties d'Allianz Santé sont à comparer à ceux des mutuelles pour le dentaire et l'optique qui remboursent biens les lunettes et les soins bucco-dentaires, afin de savoir laquelle est plus avantageuse. Ils peuvent aussi être perçus comme un exemple de mutuelle senior haut de gamme, vu les valeurs de remboursements prévues face à des soins récurrents et coûteux.

De plus, les 2 gammes d'Allianz Assurance Santé sont proposée ensemble, vu qu'elles ont des tableaux de garanties qui couvrent les mêmes soins et frais médicaux utiles aux seniors, familles et jeunes. Quant à leurs remboursements, ils peuvent être améliorés par des packs additionnels en optique, dentaire, hospitalisation.

Cependant, la similitude des garanties est insuffisante pour permettre l'accès à la même liste de dentistes et opticiens partenaires avec Allianz. Afin de connaître quels sont les professionnels de santé accessibles, l'assuré à besoin de demander auprès de la compagnie (ou espace assurée sur son site) les bonnes adresses.

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Allianz Composio : son tableau de garanties permet-il de profiter d'autres atouts en plus de ses remboursements médicaux ?

Le tableau des garanties de la complémentaire santé d'Allianz Assurance « Santé Confort et Premium » permet de choisir les valeurs de remboursements souhaitées (parmi 7 niveaux) pour chaque type de frais médicaux. C'est un bon moyen pour constituer une mutuelle sur-mesure et baisser le tarif et d'obtenir une mutuelle senior ou famille moins cher. Les prix d'Allianz sont à partir de :

Exemple de tarifs d’Allianz Assurance santé sur Paris

De plus, l'offre d'Allianz Santé permet aux assurés de toutes les tranches d'âge d'obtenir une allocation forfaitaire suite à une hospitalisation. En effet, cet atout varie de portée selon la durée de l'admission :

• à partir de 50 € pour un seul jour d'hospitalisation accompagnée de 150 € en cas de chirurgie ou des soins préopératoires.
• jusqu'à 80 € pour deux nuitées et plus au centre hospitalier.

Cette garantie constitue une aubaine surtout pour :

• les seniors aux besoins médicaux en évolution et les personnes en ALD (affection de longue durée)
• les assurés aux revenus faibles et victimes d'accidents ou de maladies graves.

De plus, l'offre Composio est la plus propice des offres d'Allianz pour permettre le remboursement de l'orthodontie adulte. Le plafond annuel maximum est de 685,60 € (20 % du PMSS) alors que les autres frais buccodentaires ont leurs propres forfaits :

• un montant identique pour la parodontologie
• 1028 € pour l'implantologie sans nécessiter de passer par un dentiste du réseau Santéclair, etc.

Ainsi, les remboursements d'Allianz font d'elle une assurance maladie privée d'excellence au même titre qu'April et Miel Mutuelle, etc. qui présentent des tarifs avantageux.

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Article mis à jour le 12/05/2021 | Par Mutuelles-Comparateur.fr